.svg)
Substance та Compliance
Законодавство ОАЕ вимагає від резидентських компаній виконувати вимоги “економічної присутності” (Substance), що підтверджує реальність ведення бізнесу в цій юрисдикції. Компанія, яка не відповідає вимогам substance, може бути визнана як shell-компанія та стати небажаним клієнтом для банків та ненадійним партнером в очах контрагентів.
Substance
Для успішної роботи з банками не тільки ОАЕ, а й усього світу компанія має реально працювати в країні реєстрації. Інакше така фірма буде визнана shell-company, що ставить хрест на перспективах відкриття для неї корпоративного рахунку у пристойному банку.
Щоб компанія була бажаним клієнтом для банку, вона повинна мати substance – тобто підтвердження реальної економічної діяльності в країні реєстрації.
- Пошук офісу для компанії
- Оренда окремого офісу або офісу у бізнес-центрі для компанії
- Підключення телефонної лінії та всіх комунікацій до офісу
- Пошук та найм персоналу. Консультування з трудового права ОАЕ, допомога в оформленні та звільненні працівників.
- Допомога у підготовці документації щодо роботи компанії – договори, інвойси, інші документи.
За потреби співробітники нашої компанії допоможуть вам у створенні корпоративного сайту компанії, електронної пошти та багато іншого.
Процедура compliance – це процес перевірки банком «чистоти» капіталу, з яким він має працювати, і особистості кінцевого бенефіціара. Мета процедури – переконатися, що кошти, які надійдуть на банківський рахунок, зароблені чесно та не мають відношення до торгівлі зброєю чи незаконного обігу наркотиків, не були виведені з-під оподаткування та не перебувають у санкційному банку.
У наш час банки мають цілі відділи compliance, вони шукають інформацію про потенційних клієнтів у всіляких реєстрах, базах даних та мережі інтернет. Крім того, на запити співробітників відділу клієнт має надати документи, що підтверджують усе сказане клієнтом. Такі документи можна назвати “Соmpliance досьє”.
Відділ Сompliance хоче переконатися, що бізнес потенційного клієнта є справжнім, він законний, оборотні кошти зароблені чесно, а власник компанії не є політично значущою особою (РЕР).
Виходячи з цього, в Compliance досьє можуть входити такі документи:
- Податкова звітність про минулі бізнеси клієнта, що підтвердять чистоту походження капіталу;
- Довідки про зарплату за останні роки;
- Контракти з контрагентами;
- Корпоративний або особистий сайт: багато банків вважають, що у XXI столітті неможливо вести бізнес без віртуального представництва в Інтернеті;
- Історія транзакцій (якщо компанія вже веде бізнес та обслуговувалась в інших банках);
- Резюме бенефіціара;
- Документи, що підтверджують факт володіння нерухомим/рухомим майном, акціями/корпоративними правами інших компаній;
- Податкові декларації про доходи за попередні роки;
- Документи, що підтверджують факти продажу майна тощо.
Це далеко не повний список того, що може входити до Compliance досьє. Наявність всього перерахованого вище полегшить відкриття рахунку, але аж ніяк цього не гарантує – сучасні банки не приймають рішення в автоматичному режимі. Тому для проходження процедури Сompliance у банку наполегливо рекомендуємо звернутися до професіоналів!
